Často kladené otázky

Nehnuteľnostný fond združuje prostriedky individuálnych investorov s cieľom nakupovať komerčné nehnuteľnosti, na ktoré by jednotliví investori sami nedosiahli kvôli ich vysokej cene. Po tom, čo fond nakúpi nehnuteľnosť, vytvára sa výnos predovšetkým v podobe príjmov z nájmov a prevádzky nehnuteľností.

Investícia do fondu umožní investorom podieľať sa na výhodách vyplývajúcich z vlastníctva kvalitných komerčných nehnuteľností bez osobnej zodpovednosti za záväzky vyplývajúce z ich prevádzky. Investor je ušetrený starostí so správou takýchto nehnuteľností, ktorá je zvyčajne časovo veľmi náročná. Z dlhodobého hľadiska znamená držba komerčných nehnuteľností zaujímavý výnos, ktorý je generovaný kombináciou príjmov z prenájmu a potenciálneho rastu hodnoty nehnuteľnosti.

Fond je plne reinvestičný. To znamená, že všetky realizované výnosy opäť ihneď investuje a nevypláca ich vo forme dividend. Investor teda realizuje prípadný zisk rozdielom medzi nákupnou a predajnou cenou akcie fondu. Pre investora fyzickú osobu je tento model daňovo výhodnejší: zatiaľ čo prípadnú dividendu by investor zdaňoval sadzbou 15 %, zisk v prípade predaja akcií po 3 rokoch od ich nadobudnutia je úplne oslobodený od dane.

Kurz fondu alebo NAV (Net Asset Value) sa počíta ako súčet trhových cien všetkých vlastnených nehnuteľností alebo nehnuteľnostných spoločností, od tejto hodnoty sa odpočíta hodnota všetkých záväzkov. Toto finálne číslo sa nakoniec vydelí počtom vydaných akcií, čím sa získa kurz fondu, teda cena akcie.

O spätné odkúpenie svojich investičných akcií alebo cenných papierov môžete požiadať prostredníctvom formulára „Žiadosť o spätné odkúpenie“. Po prijatí riadne vyplneného, podpísaného a potvrdeného formulára bude odkup vyplatený v príslušnej aktuálnej hodnote investičnej akcie alebo cenného papiera stanovenej k poslednému dňu mesiaca, v ktorom sme žiadosť o odkup prijali. Finančné prostriedky budú zaslané na vami uvedený bankový účet. Vyrovnanie odkupu sa uskutoční najneskôr do 15 pracovných dní po skončení kalendárneho mesiaca, v ktorom bola žiadosť doručená. Výstupný poplatok sa neúčtuje.

Nehnuteľnostná spoločnosť je právnická osoba (zvyčajne akciová spoločnosť alebo spoločnosť s ručením obmedzeným), ktorej predmetom podnikania je najmä obstarávanie a prevádzkovanie nehnuteľností. Dnes je na trhu štandardom, že komerčné nehnuteľnosti sa získavajú kúpou nehnuteľnostných spoločností.

Fond je určený predovšetkým pre konzervatívnych investorov a nie je vhodný na krátkodobé investície. Odporúčaný investičný horizont je minimálne 5 rokov. Z fondu nie je možné vystúpiť do 3 rokov od začiatku predaja. Žiadosť o odkúpenie investičných akcií je preto možné podať najskôr 1. apríla 2022. Po uplynutí tohto obdobia fond nestanovuje žiadne časové obmedzenie pre zotrvanie vo fonde.

Vstupné poplatky sa môžu u jednotlivých distribútorov líšiť. Aktuálna výška vstupných poplatkov je:

• Investícia do 249 999,99 Kč 3 %
• Investícia od 250 000 do 499 999,99 Kč 2,5 %
• Investícia od 500 000 Kč a viac 2 %
• Výstupný poplatok: 0 %

Akcie fondu je možné nakúpiť prostredníctvom distribútorov fondu. V súčasnosti sú to spoločnosti Partners Financial Services, Amundi a Conseq.